投资者 Sofia 购买数字货币 CEN，涨跌背后的解冻困境

2017年，来自湖北的投资者索菲亚通过数字货币社区了解到成都一家数字货币交易所，她当年花了20多万元买入平台币CEN。“我记得当时CEN是0.4-0.5元一枚，涨了一两个月后，最高的时候接近1元一枚。”据她介绍，当时自己持有的CEN大约相当于三四十万元。“但好景不长。”索菲亚说，仅仅一周后，CEN就开始暴跌，“最低价只有4分钱一枚左右，比最高价跌了96%以上。”她就不再理会了。

直到2019年加密货币市场回暖，她再次登录账户时才显示账户已被冻结。今年上半年以来，索菲亚多次向平台申请解冻，但一直没有得到回应。直到现在，她账户中的资金仍然被冻结。

随后她尝试通过法律程序维权，但在了解到平台的《用户服务协议》后，律师表示“维权成本很高”。

索菲亚说，她仔细看了协议才知道，协议上写着，纠纷必须提交香港仲裁庭，而且必须有三名仲裁员在场。索菲亚说，香港的费用很高，“请仲裁员、请律师都要花钱，写律师函也要另外收费，整个过程大概要几万元。”

“为什么我明明通过成都的公司投资，最后却要跑到香港去维权？”更让索菲亚气愤的是，协议中还提到，平台有权随时更改协议，而无需通知用户。“这不是不公平的条款吗？”索菲亚知道，像她这样的投资人肯定不止一个，平台此举的目的就是间接阻止用户维权。

记者经历

用户服务协议可能随时变更

随后，记者登录币安网站，在公司介绍中看到：这是位于香港的虚拟资产交易平台及自营托管平台……拥有仓储及安全设施，为投资者提供托管服务，保障其资产安全。记者看到，网站有“邀请返利政策，好友注册并完成交易后，可获得交易手续费返利奖励”。记者若想成功注册，必须勾选“我已阅读并同意《隐私政策》及《用户服务协议》”。

记者注意到，协议中写明：“平台保留随时变更、增加或删除本协议部分内容的权利……变更内容公布后，如果您继续使用本网站及平台，则表示您接受并同意该等变更，并同意后续所有交易均受本协议约束。”

同时，协议中还订明，“本协议受香港特别行政区法律管辖……仲裁地点为香港，仲裁员人数为三名”。

当记者采访该交易所成都公司相关工作人员时，他们表示：“这家成都公司不从事这个（数字货币交易所）行业，如果你说的是我们合作的另一家香港公司，那你应该问这家香港公司，我们和这家香港公司没有实质上的法律关系。”“我们不对这家香港公司的任何业务运作发表任何评论，这是为了保护我们的合作伙伴。”“除非他们授权我们。”他表示可以帮记者联系这家香港公司，随后记者询问如何进行采访流程，再次拨打电话时，无人接听。

数字

业内人士：

“加密货币圈”花招多多，不少都是“割韭菜”

索菲亚并不是个例，加密货币世界里还有许多其他投资者被骗了。

为何会出现这样的情况呢?业内人士表示，当前虚拟货币代币数量的暴涨，与比特币价格的快速翻倍息息相关。

据公开报道，2009年10月，比特币初始价格约为0.00076美元/枚，2017年12月17日，比特币价格达到历史最高点，单个比特币价格达到19780美元。虽然截至9月4日，单个比特币价格大幅下跌至74308.59元人民币，但与初始价格相比，仍具有明显的上涨空间。

曾经低价购买比特币的投资者，如今身家暴涨，让不少投资者眼红不已，也因此催生出了许多新的虚拟货币。

“推广虚拟代币也很简单，没必要过度宣传。”相关人士称，比特币就是一个真实的例子，推广时只需要告诉投资者：“只要前期低价买入首发代币，后期高价卖出，什么都不用做就能赚钱。”因此，不少投资者迅速买入，“很多虚拟代币项目往往在启动几分钟内就被抢购一空。”

据该人士透露，为了吸引更多人购买，他们还会操纵二级市场价格。他们会向投资者发出统一的订单，“规定什么时候买、买多少，直到虚拟代币的价格被拉高，再以更高的价格卖给第二批投资者。”这样一来，虚拟代币的价格就会剧烈上涨，“看到价格不断上涨，就会有越来越多的投资者蜂拥而至。”

但现实中，很多虚拟代币的结局却是一片混乱。

据他介绍，今年发行的共振币VDS类似传统庞氏骗局、传销，采用“招人”模式，十二级推广分成，从发行初期的0.62美元/枚涨到最高12.8美元/枚，流通市值72亿元。不过，这20倍的涨幅只维持了一段时间，随后便开始暴跌，因此“后期投资者大多被收割”。

对于国内投资者而言，虚拟货币交易市场参与者多位于海外，“行业缺乏监管”。且由于虚拟货币本身的技术特点，“去中心化、无记账、无实名制，所有操作痕迹都是虚拟的，难以通过痕迹进行追踪”。因此，如果虚拟货币出现问题，投资者将无从投诉，或血本无归。

记者看到，索菲亚投资的数字货币交易市场《用户服务协议》中明确写明：“所有投资决策均由您自行作出，不论本协议另有规定，我们对此类决定不承担任何责任，对任何情况均不承担任何责任。”

记者了解到，目前虚拟货币交易市场正与国内多家大型传销社区联合，推出具有传销特征的虚拟代币，并在全国范围内开展线下推广。

业内人士表示：“传销与这些去中心化、不记账、不实名的虚拟货币挂钩，非法集资资金跑路的现象将更加难以追查。目的何在？”“所以很难不把它们和‘敛财’联系在一起。”

他提醒消费者，要警惕这些变相的传销活动，不要参与所谓“海外”数字货币交易所的非法操作。

警方提醒：

投资时要小心！许多数字货币都是骗局

数字货币交易真的可靠吗？

记者采访了成都市高新区公安局网安大队刑侦民警李光。在他看来，现在的数字货币和以前流行的炒期货、炒现货等投资模式差不多，“利用人们赚钱的欲望和贪婪，通过人拉人的模式，让你去投资。”项目投资前景有多好？“越早进去，能赚的钱越多，等等。”但在他看来，“所谓的数字货币，只不过是一种技术、一串字符，本身没有价值，是投机者赋予了它价值。”“这么多数字货币，没有保障，无异于诈骗。”

李光介绍：比如现在的“空气币”，就是利用区块链技术发行一种货币来募集资金的公司或者群体。“他们用人拉人的模式，号召大家来投资，短时间内让币值上涨，然后立刻暴跌，甚至跑路，投资人的钱就血本无归了。”

目前，我国的数字货币交易不受法律保护，国家也不承认虚拟货币交易所，“可以说是禁止的”。因此，这些虚拟货币交易所都是开在海外，比如新加坡、日本、韩国等地。但这些在海外有实体的虚拟货币交易所，很多都是由国内公司提供技术支持的。“所以一旦出现问题，投资者很难维权。”

“比如比特币、以太坊，都是社会公众认可的虚拟货币，无论盈利还是亏损，都是投资者个人的投资行为。即便有亏损，你去公安机关报案，公安机关也查不到受理案件的法律规定。”李光说。

发行硬币是否违法？

李光说，这还要看最终的操作违反了哪条规律来确定其性质。

他表示，“以目前国内经侦部门对虚拟货币投资的打击力度来看，可能将其定性为传销或者非法集资”。

为什么早期就不能加以监管呢？

李光解释，很多平台诈骗案件之所以直到事情发生、肇事者逃走后才立案，是因为前期难以确定案件性质。

“如果一个项目的目的和初衷，就是通过传销来融资，那么它就是违法的。”但李光告诉红星新闻记者，因为区块链是一个新生事物，“正常来讲，它是一个好的、新的项目。不管是P2P还是其他的融资类项目，如果前期所有操作都是合法合规的，打造一个正常、合法的项目，政府相关部门是没法定性的。”像传统的网络金融平台，在平仓之前，他们不会介入。

“而且就算有追加保证金，如果他们有牌照，一切操作合法，追加保证金也只能算是投资失败，只能申请破产，走破产程序。”

因此，成都市高新区公安局网安大队提醒投资者：区块链技术是一个新生事物，很多企业都想探索这个领域，但也应谨慎防范由此产生的非法集资问题。数字货币目前在国内不受法律保护，没有保障，如果被骗或被损坏，很难追回。因此，我们提醒大家谨慎投资。

现在，国家网络安全部门发起的“清洁互联网2019”行动正在如火如荼地开展，大家也应该提高警惕，不要落入网络诈骗的陷阱。